Familienfinanzen verstehen – so funktioniert unsere Beratung
Finanzplanung für Familien ist kein Hexenwerk. Aber sie erfordert einen klaren Kopf und jemanden, der sich wirklich mit den alltäglichen Herausforderungen auskennt. Wir bei iravethorn arbeiten seit über 15 Jahren mit Familien in Forchheim und Umgebung zusammen – vom jungen Paar mit erstem Kind bis zur Großfamilie mit drei Generationen unter einem Dach.
Unser Ansatz ist unkompliziert: Wir hören zu, analysieren Ihre Situation und entwickeln gemeinsam Lösungen, die zu Ihrem Leben passen. Keine Standardpakete, keine komplizierten Finanzprodukte, die niemand versteht. Nur ehrliche Beratung, die Ihnen hilft, bessere Entscheidungen für Ihre Familie zu treffen.
In drei Schritten zur Finanzübersicht
Unser Prozess ist bewusst einfach gehalten. Sie sollen verstehen, was passiert – und warum.
Erstgespräch ohne Verpflichtung
Wir treffen uns in unserem Büro oder bei Ihnen zu Hause. Das erste Gespräch dauert etwa 45 Minuten. Hier geht es darum, Ihre aktuelle Situation zu verstehen: Einkommen, Ausgaben, Ziele und Sorgen. Manchmal reicht schon dieser Termin, um erste Klarheit zu schaffen.
Individuelle Analyse
Nach dem Erstgespräch nehmen wir uns Zeit, Ihre Finanzen genau anzuschauen. Wo gehen monatlich die größten Beträge hin? Welche Versicherungen sind sinnvoll? Gibt es Potenzial für Einsparungen oder bessere Anlagen? Wir erstellen einen Überblick, der verständlich ist – ohne Fachjargon.
Umsetzung und Begleitung
Im dritten Schritt setzen wir gemeinsam um, was wir erarbeitet haben. Das kann die Anpassung eines Sparplans sein, die Optimierung von Versicherungen oder die Vorbereitung auf größere Ausgaben wie eine Immobilie. Danach bleiben wir in regelmäßigem Kontakt – meist alle sechs Monate.
Was macht unseren Ansatz anders?
Wir verkaufen keine Produkte auf Provisionsbasis. Das bedeutet: Unsere Empfehlungen sind unabhängig. Wenn Sie keine Lebensversicherung brauchen, sagen wir das. Wenn ein einfacher Sparplan besser passt als ein komplexes Anlageprodukt, empfehlen wir den Sparplan.
Außerdem arbeiten wir oft mit mehreren Familienmitgliedern zusammen. Es kommt vor, dass Großeltern uns beauftragen, mit ihren erwachsenen Kindern zu sprechen – oder dass junge Eltern ihre eigenen Eltern mitbringen, um gemeinsam über Erbschaft und Schenkungen zu reden. Das funktioniert, weil wir keine Seite bevorzugen.
Warum Familien mit uns arbeiten
Ich habe iravethorn 2008 gegründet, nachdem ich selbst Vater geworden war und gemerkt habe, wie schwer es ist, gute Finanzberatung zu finden. Die meisten Angebote waren entweder zu teuer, zu kompliziert oder offensichtlich auf Verkauf ausgerichtet. Also habe ich beschlossen, es anders zu machen.
Heute arbeite ich mit einem kleinen Team von drei Beratern. Wir alle haben selbst Familien und kennen die praktischen Fragen: Wie viel sollte man für die Kinder sparen? Wann lohnt sich der Immobilienkauf? Was passiert, wenn ein Elternteil längere Zeit ausfällt?
- Über 200 Familien betreut seit 2008
- Durchschnittliche Betreuungsdauer: 7 Jahre
- Spezialisierung auf Generationenplanung
- Kostenlose Erstberatung für neue Kunden
Wenn Sie unsicher sind, ob eine Finanzberatung für Sie Sinn macht, rufen Sie einfach an. Wir können in 10 Minuten am Telefon oft schon klären, ob wir Ihnen helfen können – oder ob Sie vielleicht erstmal alleine weiterkommen.